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¿Qué es el cash flow y cómo influye en la viabilidad de una empresa?

1. El cash Flow para gestionar una empresa


El cash flow es uno de esos términos anglosajones que resulta imprescindible conocer a la hora de gestionar un negocio.

No en vano, es un concepto básico en la economía y el análisis contable de cualquier organización empresarial.

Para potenciar y salvaguardar la viabilidad de tu empresa, debes formarte continuamente.

En este contexto, el cash flow juega un papel fundamental en el devenir económico y la financiación de toda compañía.

2. ¿Qué es el Cash Flow?


Esta palabra forma parte del vocabulario habitual de cualquier contable o director económico de una empresa.

Si eres autónomo y estás al tanto de la viabilidad de tu proyecto, no tardarás en encontrarlo en tu camino.

El cash flow hace referencia al flujo de caja o de tesorería y se caracteriza por:

– Ser un indicador de la liquidez de la empresa.
– Contemplar los flujos de entradas y salidas de efectivo.
– Centrarse en un periodo concreto de tiempo.

Refleja, por tanto, qué capacidad tiene tu negocio para generar liquidez y afrontar los pagos que le llegan.

Este dato básico es clave para decidir si es preciso recurrir a la financiación para empresas.

Lo creas o no, conocer esta información es crucial para analizar la viabilidad de una empresa.

En este sentido, puede suceder que una compañía con buenos resultados no tenga liquidez para afrontar sus pagos inmediatos y, en consecuencia, podría quedar condenada a la quiebra si no encuentra un modo de financiación adecuado a sus necesidades.

3. ¿Qué tipos de Cash Flow existen?


Te conviene distinguir estas tres clases de flujo de tesorería:

– Explotación. Se centra en los ingresos ordinarios, es decir, los que derivan de la actividad específica de tu negocio. En concreto, la prestación de servicios o la venta de productos.

– Inversión. Contempla los flujos de tesorería procedentes de las inversiones inmobiliarias o financieras de la organización.

Financiación. Se aplica a las actividades de financiación para empresas que modifican su capital propio y las deudas acumuladas.

4. ¿Cuál es la fórmula del cash flow?


Dentro del periodo en el que estás analizando la viabilidad de la empresa, necesitas sumar estos elementos económicos:

– Beneficio neto.

– Amortizaciones.

– Provisiones.

Ten en cuenta que la cantidad obtenida puede no coincidir con el resultado del negocio.

Imagina, por ejemplo, que tienes varios impagos importantes de clientes. En teoría, contablemente, puedes estar mostrando estupendos resultados. Sin embargo, el flujo de caja podría estar en las últimas y, sin financiación para empresas, estarás perdido.

Por ello, te recomendamos que no dejes de calcularlo periódicamente para comprobar el correcto funcionamiento de tu proyecto.

Este indicador es perfecto para tranquilizar y reforzar tu buen hacer o, en su defecto, para saber que hay que tomar medidas correctivas.

Ahora bien,

¿qué debes hacer si tu flujo de tesorería lanza señales de alerta?

5. Buenas prácticas para mejorar el Cash Flow


En esencia, el flujo de caja negativo indica un desajuste entre la disponibilidad económica y los pagos inmediatos que hay que hacer. Si estás en esta situación, te recomendamos poner en práctica las siguientes medidas:

1. Definir una estrategia de cobros que evite los retrasos y los impagos.

2. Ser más selectivo al elegir a tus clientes. Incluso, desprenderte de los no deseables.

3. Analizar a fondo el origen de tus ingresos y gastos para poder anticiparte.

4. Aplicar una mayor austeridad en los gastos.

5. Ajustar tu política de fijación de precios. Seguramente, necesitas aumentarlos.

6. Mejorar tus condiciones de pago a proveedores. Si no es posible, reemplázalos por otros más ventajosos.

7. Disminuir el inventario.

8. Buscar y aprovechar otras fuentes alternativas de financiación para empresas.

Que es el Cash Flow o flujo de caja y por que resulta determinante - Esquema

6. Tres buenas opciones de financiación para empresas que mejoran el Cash Flow


¿Has recurrido alguna vez a los descuentos de pagarés, el confirming y el anticipo de facturas?

Su uso tiene un efecto directo en la mejora del flujo de caja.

Básicamente, estas herramientas te permiten adelantar el momento de cobro de tus derechos. De este modo, tienes liquidez a tiempo y puedes cumplir con tus obligaciones de pago.

Procedemos a explicar brevemente, los instrumentos comentados anteriormente:

– Descuento de pagarés. Una empresa intermediaria descuenta antes de vencimiento ese derecho de cobro a cambio de una comisión.

– Confirming. Tu proveedor contrata a una entidad financiera el pago anticipado de sus facturas a proveedores, a cambio de un pequeño porcentaje.

– Anticipo de facturas. La financiera te paga la totalidad de la factura, salvo una pequeña comisión, antes de su vencimiento.

¿Te ha quedado claro qué es el cash flow y cómo afecta a tu negocio?

Recuerda que la financiación alternativa puede ser un buen aliado en la lucha por la liquidez de tu proyecto.

Desde WorkCapital, adaptamos nuestros productos financieros a las necesidades de tu negocio.

¡Ponte, en contacto con nosotros y pregúntanos sin compromiso!

Que es el Cash Flow o flujo de caja y por que resulta determinante - Cierre

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